我國(guó)與商業(yè)銀行有關(guān)的法律

法律主觀：

一、違反市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)定的法律責(zé)任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第44條規(guī)定，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款。二、違反經(jīng)營(yíng)管制規(guī)定的法律責(zé)任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第45條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(1)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;(2)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的;(3)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的;(4)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。三、違反誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)和審慎經(jīng)營(yíng)義務(wù)的法律責(zé)任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第46條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(1)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;(2)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;(3)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;(4)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;(5)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;(6)拒絕執(zhí)行本法第37條規(guī)定的強(qiáng)制整改措施的。四、違反提交財(cái)務(wù)資料義務(wù)的法律責(zé)任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第47條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。所謂“不按照規(guī)定提供”，實(shí)踐中包括拒絕提供、遲延提供、提供不完全和提供不真實(shí)等情形。五、補(bǔ)充性制裁措施銀行業(yè)監(jiān)督管理法第48條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第43條至第46條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：(1)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;(2)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;(3)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

銀行法律法規(guī)

法律分析：商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益。商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 第一條：為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法。

銀行法律法規(guī)的內(nèi)容有哪些

法律客觀：

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三條 商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)： （一）吸收公眾存款； （二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； （三）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算； （四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； （五）發(fā)行金融債券； （六）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； （七）買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券； （八）從事同業(yè)拆借； （九）買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯； （十）從事銀行卡業(yè)務(wù)； （十一）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； （十二）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （十三）提供保管箱服務(wù)； （十四）經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 商業(yè)銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

商業(yè)銀行貸款方面有什么法律法規(guī)

一、商業(yè)銀行貸款方面有什么法律法規(guī)

商業(yè)銀行的法律法規(guī)主要有：《人民銀行法》，《商業(yè)銀行法》，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，《貸款通則》G2PR

二、商業(yè)銀行法對(duì)貸款規(guī)定

法律分析：1、貸款業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。由于商業(yè)銀行屬于高風(fēng)行業(yè)。因此。多數(shù)商業(yè)銀行都將安全性．．穩(wěn)健性作為發(fā)展戰(zhàn)略的核心主導(dǎo)思想。在安全性．穩(wěn)健性原則的指導(dǎo)下。根據(jù)自身市場(chǎng)定位的不同。制定具體的發(fā)展戰(zhàn)略。2、貸款審批的分級(jí)授權(quán)。貸款審批的分級(jí)授權(quán)是商業(yè)銀行信貸管理的一個(gè)重要方面。授權(quán)的安排由董事會(huì)提出統(tǒng)一原則。由商業(yè)銀行的最高管理層負(fù)責(zé)具體操作并將貸款審批分級(jí)授權(quán)的安排報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)。貸款審批的授權(quán)是根據(jù)信貸部門(mén)的層次．每一層次信貸部門(mén)信貸人員的職務(wù)．工作能力．工作經(jīng)驗(yàn)和工作業(yè)績(jī)以及所負(fù)責(zé)的具體貸款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。決定每個(gè)信貸部門(mén)層次和每位信貸人員的貸款審批品種和貸款審批權(quán)限。商業(yè)銀行的貸款審批通常由三個(gè)層次組成。最高層次是商業(yè)銀行董事會(huì)的貸款審批權(quán)。董事會(huì)一般對(duì)金額特別大．期限特別長(zhǎng)的貸款和一些特別的貸款進(jìn)行審批；第二層為銀行信貸委員會(huì)的貸款審批權(quán)。信貸委員會(huì)一般對(duì)金額大和期限長(zhǎng)的貸款進(jìn)行審批；第三層為一般信貸人員的貸款審批權(quán)。一般信貸人員通常對(duì)大量的日常貸款進(jìn)行獨(dú)立或集體審批。3、貸款的期限結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)。商業(yè)銀行貸款的期限結(jié)構(gòu)是指短期貸款．中長(zhǎng)期貸款和長(zhǎng)期貸款在商業(yè)銀行貸款總額＇中的比重。商業(yè)銀行貸款期限結(jié)構(gòu)的確定。主要受資金來(lái)源的期限構(gòu)成以及借款人的生產(chǎn)周期兩個(gè)因素影響。貸款的品種結(jié)構(gòu)是指各類貸款在商業(yè)銀行貸款總額中的比重。貸款的品種結(jié)構(gòu)主要取決于商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十四條商業(yè)銀行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要，在國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)下開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)。第三十五條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。第三十六條商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行嚴(yán)格審查。經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。第三十七條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書(shū)面合同。合同應(yīng)當(dāng)約定貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。

三、商業(yè)銀行貸款方面有什么法律法規(guī)

商業(yè)銀行的法律法規(guī)主要有：《人銀行法》，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，《貸款通則》G2PR

銀行中的法律工作有哪些

一、銀行中的法律工作有哪些

應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定支付，但多出來(lái)的部分，開(kāi)發(fā)商要承擔(dān)

二、想知道銀行里哪些工作與法律有關(guān)?涉及哪些法規(guī)?

銀行有法律部，主要是審銀行與客戶或交易對(duì)手簽的各種合同的，也給新

什么法規(guī)都可能用上，但最主要的還是經(jīng)濟(jì)法。

銀行法規(guī)包括：

《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《擔(dān)保票據(jù)法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民幣管理?xiàng)l例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《公司法》、《證券法》、《基金管理法》，以及人民幣銀行結(jié)算賬戶管相關(guān)。

三、關(guān)于銀行的法律有哪些?

關(guān)于銀行的法律，具體如下：1、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，是為保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展制定。由全國(guó)人大常委會(huì)于1995年9月10日發(fā)布并實(shí)施；2、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，在2006年10月31日通過(guò)，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通過(guò)金融監(jiān)管的專業(yè)化分工，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)的監(jiān)管、降低銀行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和保護(hù)廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全；3、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》為了規(guī)范票據(jù)行為，保障票據(jù)活動(dòng)中當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)，適用本法。所稱票據(jù)，是指匯票、本票和支票。票據(jù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得損害社會(huì)公共利益。票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；4、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法是為了確立中國(guó)人民銀行的地位，明確其職責(zé)，保證國(guó)家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行，建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系，維護(hù)金融穩(wěn)定，制定本法。2003年12月27日，《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法〉的決定》已由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議于通過(guò)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，自2004年2月1日起施行。

四、想知道銀行里哪些工作與法律有關(guān)?涉及哪些法規(guī)？

銀行有法律部，主要是審銀行與客戶或交易對(duì)手簽的各種合同的，也給新產(chǎn)品出具法律意見(jiàn)。

什么法規(guī)都可能用上，但最主要的還是經(jīng)濟(jì)法。

銀行法規(guī)包括：

《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《擔(dān)保法》、《反法》、《票據(jù)法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民幣管理?xiàng)l例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《公司法》、《證券法》、《基金管理法》，以及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等都和銀行相關(guān)。

商業(yè)銀行信用卡監(jiān)督管理法第70條規(guī)定

商業(yè)銀行信用卡監(jiān)督管理法第70條規(guī)定

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條在特殊情況下，確認(rèn)信用卡欠款金額超出持卡人還款能力、且持卡人仍有還款意愿的，發(fā)卡銀行可以與持卡人平等協(xié)商，達(dá)成個(gè)性化分期還款協(xié)議。個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)5年。

雙方達(dá)成一致意見(jiàn)并簽署分期還款協(xié)議的，發(fā)卡銀行及其發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止對(duì)該持卡人的催收，持卡人不履行分期還款協(xié)議的情況除外。達(dá)成口頭還款協(xié)議的，發(fā)卡銀行必須留存錄音資料。錄音資料留存時(shí)間至少截至欠款結(jié)清日。

擴(kuò)展資料：

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)客戶合法權(quán)益和相關(guān)信息安全。未經(jīng)客戶授權(quán)，不得將相關(guān)信息用于本行信用卡業(yè)務(wù)以外的其他用途。

本辦法所稱收單銀行，是指依據(jù)合同為特約商戶提供信用卡收單業(yè)務(wù)服務(wù)或?yàn)樾庞每ㄊ諉螛I(yè)務(wù)提供結(jié)算服務(wù)，并承擔(dān)收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)責(zé)任的商業(yè)銀行。

參考資料來(lái)源：

百度百科-《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

信用卡產(chǎn)業(yè)的主要監(jiān)管方式

商業(yè)銀行作為穩(wěn)健運(yùn)行的機(jī)構(gòu)，其信用卡業(yè)務(wù)在用戶要求、賬戶開(kāi)立程序、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面接受人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管；而部分非銀行支付機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)的小貸機(jī)構(gòu)在提供與信用卡功能相同的虛擬信用支付服務(wù)時(shí)，則主要受地方金融管理局監(jiān)管。

法律依據(jù)：

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第九十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定明確的信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、授權(quán)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理體系、組織、制度、流程和崗位，明確分工和相關(guān)職責(zé)。

商業(yè)銀行可以基于自愿和保密原則，對(duì)信用卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)不良行為的營(yíng)銷人員、持卡人、特約商戶、服務(wù)機(jī)構(gòu)等有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行共享，加強(qiáng)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的合作。

銀監(jiān)局關(guān)于信用卡的監(jiān)管要求

法律分析：為規(guī)范商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)，保障客戶及銀行的合法權(quán)益，促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。

法律依據(jù)：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

第十四條 本辦法所稱收單業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指與收單銀行或收單業(yè)務(wù)的結(jié)算銀行簽約協(xié)助其提供信用卡收單業(yè)務(wù)服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)或其他組織。

第十五條 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)行對(duì)象不同，分為個(gè)人卡和單位卡。其中，單位卡按照用途分為商務(wù)差旅卡和商務(wù)采購(gòu)卡。

商務(wù)差旅卡，是指商業(yè)銀行與政府部門(mén)、法人機(jī)構(gòu)或其他組織簽訂合同建立差旅費(fèi)用報(bào)銷還款關(guān)系，為其工作人員提供日常商務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷服務(wù)的信用卡。

商務(wù)采購(gòu)卡，是指商業(yè)銀行與政府部門(mén)、法人機(jī)構(gòu)或其他組織簽訂合同建立采購(gòu)支出報(bào)銷還款關(guān)系，為其提供辦公用品、辦公事項(xiàng)等采購(gòu)支出相關(guān)服務(wù)的信用卡。

商業(yè)銀行信用卡的監(jiān)管機(jī)制的介紹就聊到這里吧。